Onze Financial Services and Markets Authority (FSMA) heeft de burgers gewaarschuwd voor de verspreiding van illegale cryptovaluta en blockchainplatformen, aangezien oplichters het grote publiek blijven misleiden.

De FSMA heeft haar waarschuwing versterkt met een geactualiseerde lijst van van ‘crypto-gerelateerde fraude’ die meer dan 70 bekende scams bevat, waarvan 28 in de laatste update. Deze werd gisteren op 4 september gepost.

De klachten blijven binnenstromen

Uit een rapport van het FSMA op 28 februari 2018, werd de onderstaand klacht als voorbeeld gesteld.

Het luidt als volgt: Investeer vol vertrouwen in digitale valuta’s op één van de meest gerenommeerde platformen van de markt.

XXX: eindelijk gemakkelijk toegankelijke trading in cryptovaluta’s!

Sommige van deze platformen bieden onder andere ook financiële producten aan met cryptovaluta’s zoals:

  • spaarrekeningen met zogenaamd gegarandeerd rendement,
  • servicing-rechten,
  • afgeleide producten zoals CFD’s.

De FSMA heeft echter tal van klachten ontvangen over deze handelsplatformen die beweren actief te zijn in de sector van crypto. Met name consumenten die erin hebben geïnvesteerd, klagen:

  • dat zij de geïnvesteerde middelen nooit terugkrijgen,
  • dat zij niets meer hebben gehoord van de onderneming waarmee zij hun geld hebben geïnvesteerd,
  • dat ze in contact kwamen met de XXXXX-groep via een advertentie op Facebook (of Instagram),

Klacht slachtoffer

Ik zag een advertentie op Facebook, waar ik mijn contactgegevens achterliet. Daarna belde een medewerker me op en legde hij me hun werkwijze uit… Hij legde me uit dat er op dit moment veel aan de hand was en dat hij mijn investering kon verdubbelen als ik zo snel mogelijk investeerde. Ik liet me verleiden tot het overmaken van wat geld. De werknemer werd vervolgens meer en meer ontwijkender en werd telefonisch moeilijk bereikbaar. Bij de laatste gelegenheid vertelde hij me dat mijn dossier zou worden afgesloten en dat ik de het geld terug zou krijgen. Tot op heden heb ik echter niets ontvangen.”

Ik heb belegd via een platform (XXXXX) dat naar verluidt over een machtiging beschikt. Toen ik vroeg om terugbetaling van mijn geld, beloofden ze me dat het voor een bepaalde datum zou gebeuren. Ik heb tot nu toe echter nog niets ontvangen en zij hebben alle toegangen afgesloten.

De rekening werd afgesloten met een overeenkomst met het oog op een volledige terugbetaling van mijn investering. Sindsdien heb ik nog steeds niets ontvangen op mijn account, ondanks verschillende e-mails.’.

Dit zijn pure gevallen van beleggingsfraude.

De bekendheid van de coins wordt misbruikt!

Oplichting is in deze gevallen vrij eenvoudig. De gebruikers zullen naar een valse website gaan die Bitcoin, Ethereum of andere een crypto verkopen. Zo staat er ook http://www.vechain-wallet.com op de zwarte lijst, De oplichters misbruiken de naam van Vechain (een coin die meer en meer bekendheid begint te krijgen en een zeer betrouwbare onderneming is) om de niets vermoedende mensen op te lichten en zo het eigenlijke project in een slecht daglicht te zetten. De koper stuurt zijn/haar fiat naar de verkoper, die dan gewoon wegloopt, zonder ook maar ooit de verschuldigde cryptovaluta’s te versturen naar de koper.

Hoewel FSMA tal van waarschuwingen heeft gegeven en sinds eind februari van dit jaar haar lijst van bekende oplichters telkens update, blijven er klachten binnenkomen.

Bovendien zijn deze websites niet exclusief voor België, maar zijn ze in theorie overal ter wereld toegankelijk. Het is zeer waarschijnlijk dat deze oplichters meer mensen van over de hele wereld hebben aangetrokken dan dat FSMA weet of zou kunnen weten.

Wees Waakzaam!

Crypto-scams komen voor in alle soorten en maten, dan kijken we naar onze bekende ponzi en pyramide systemen. Het kunnen in dit geval ook schemes zijn die zich maskeren als “airdrops” met het potentieel van het winnen van gifts. Ze zouden zich zelfs kunnen voordoen als een ICO met de belofte van enorme rendementen, die nooit werkelijkheid worden.

Ondanks pogingen om het publiek te waarschuwen of valse websites te sluiten, moeten we misschien onze nieuwe realiteit onder ogen zien dat bedrog in de crypto altijd wel deel zal uitmaken van haar bestaan. Op dit moment is onze beste strategie om waakzaam te blijven en altijd goed in de gaten te houden waar u uw geld naartoe stuurt.

Het FSMA merkt op dat de bijgewerkte lijst niet volledig is en grotendeels is samengesteld op basis van meldingen van slachtoffers. Het FSMA en TRADE doet daarom een oproep aan het publiek om nadere informatie te verstrekken aan ons over andere crypto-gerelateerde entiteiten die illegaal in België actief zijn. Wij maken hier analyses van en we houden vervolgens het FSMA hiervan op de hoogte. 

De FSMA is niet de enige die actief bezig is om investeerders te behoeden van de oplichters

China

Een door de regering geleide studie in China schetste in mei wat volgens hun de belangrijkste kenmerken zijn van frauduleuze crypto-platforms.

Deze studie heeft op 18 mei 2018 een rapport vrijgegeven waarin 421 valse cryptovaluta’s vermeld stonden als scam.

IFCERT, een nationaal comité van financiële veiligheidsexperts op het internet, geïnitieerd door het Chinese Ministerie van Industrie en IT, waarschuwde voor de gevaren van fraude in de crypto-ruimte. In het verslag van de commissie werd opgemerkt dat vanaf april meer dan 60% van de 421 ontdekte scam via buitenlandse servers worden uitgevoerd, waardoor ze moeilijk te vinden en te volgen zijn.

IFCERT’s voortdurende monitoring bracht drie belangrijke kenmerken van frauduleuze digitale valutaprofielen aan het licht
  1. In de eerste plaats is er hun afhankelijkheid van een zogenaamd ‘piramideschema’ operationeel model, waarbij beleggers eerst tot betaling worden gedwongen en vervolgens rendementen worden beloofd op basis van het feit dat zij anderen betrekken in het schema.
  2. Het tweede kenmerk van een crypto fraude was volgens IFCERT de afwezigheid van een open-source code van de valse cryptocurrency, waardoor de bedenkers de investeerders in de illusie kunnen brengen dat de groei explosief zal toenemen door de tokens kunstmatig te splitsen, om de indruk te wekken dat er steeds meer beloningen worden toegekend. De fraudeurs beweren dat hoe meer tokens worden gegenereerd, hoe meer de welvaart toeneemt, “alleen maar stijgen zonder te vallen“.
  3. Tot slot worden valse cryptocurrencies volgens IFCERT grotendeels verhandeld via OTC-deals of zelfs via tijdelijke nep-platforms. Zonder transparantie kunnen oplichters schijnbare koersstijgingen manipuleren en tegelijkertijd beleggers beletten om geld op te nemen om van de “pieken” te profiteren.

In het verslag wordt geconcludeerd dat deze oplichterspraktijken van dergelijke cryptocurrencies neerkomen op “illegale fondsenwerving”, waarbij het risico groot is dat hun bedenkers zullen verdwijnen en enorme verliezen zullen veroorzaken voor investeerders die niet in staat zijn hun rechten te verdedigen.

Amerika

In de VS heeft de Securities and Exchange Commission (SEC) een website opgezet voor een nep-aanbod van een nieuwe coin (ICO) met een vergelijkbaar educatief doel. De spot HoweyCoins.com lokte beleggers met een “te mooi om waar te zijn” investeringsopportuniteit, door gebruik te maken van de vele “red flags” waarvan de organisatie beweerde dat ze aanwezig waren in de meerderheid van frauduleuze ICO’s – en stuurde degenen die probeerden om de scam-muntjes te kopen door naar een onderwijskundige pagina op de eigen site van de SEC.

Interessante discussie op Bloomberg over fraude 

Tip

Maak uzelf vertrouwd met verschillende soorten fraude en red flags die beleggingsfraude kunnen signaleren.

 

Heb je vragen over dit artikel of ben je van een andere mening? Laat het ons dan zeker weten. Wordt lid van onze Telegram groep, kom rechtstreeks in contact met al onze teamleden en met andere crypto-enthousiastelingen. De groep is interactief en bevat alle relevante informatie die voor u van nut zouden kunnen zijn, het is voor iedereen toegankelijk en proberen we iedereen verder te helpen waar kan.

 

 

What's your reaction?

Inschrijven voor onze nieuwsbrief!

Trade.be © 2018. All rights reserved.

DutchEnglishFrenchGerman

Crypto Nieuwsbrief

Schrijf je hier in voor steeds het laatste crypto nieuws !